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辨真伪、识风险 远离非法集资陷阱

作者:匿名 时间:2019-12-02 21:53:39 人气:3732

近年来,中国私募基金业的发展为服务于实体经济发挥了积极作用。然而,由于行业起步晚、发展不平衡、质量参差不齐,其中隐藏着一些“挂羊头卖狗肉”的“假私募”。在私募基金的幌子下,实际上是在进行非法集资,极具欺骗性和隐蔽性。如果投资者不够警觉,他们很容易陷入这样的陷阱。

虽然M公司及其关联的私募机构在A市注册,但它们的主要业务地点和总部实际上位于B市,它们还在C、D等经济发达城市设立分支机构,开展产品推广和筹资活动。投资者也主要集中在B、C、d等城市,B市总部管理和控制各分行的资金、财务和合同。自公司成立以来,实际控制人等核心团队实际上通过收购和建立新公司的方式控制了许多公司。他们设立了私募股权基金,以投资这些公司股票的名义筹集资金。资金到位后,将迅速转移到由M公司控制的资金池中,用于其他目的。只有一小部分资金将投资于合同中规定的目标项目。公司在筹资过程中夸大了投资收益,误导了资本保全和利息保护。投资金额越大,承诺收入越高。它还打着与政府官员关系的幌子进行了大量宣传,吸引了大量投资者,特别是自然人投资者。通过这种运作模式,m公司及其关联的私募机构发行了100多只私募基金,筹集了数十亿元,主要用于偿债、维持高成本运营、挥霍核心团队成员。最终,该公司的实际控制人发现很难自愿结束并向公安机关自首。目前,公安机关已对m公司的相关案件展开调查,涉案主要人员已被刑事拘留。截至事件发生时,该公司仍有巨额资金缺口,许多资金到期后无法支付,近1000名投资者遭受无法支付的巨额本金和利息损失。

湖南南投发行了多种合约基金产品,尚未向基金行业协会办理备案手续。每种基金产品有6个月、9个月、12个月、18个月、24个月和其他投资期供投资者选择。对于短期产品,它们被宣布为“体验”产品。投资金额一般从10万元开始,有些甚至要求最低5万元,远远低于法律法规规定的100万元的投资门槛。此外,该基金没有固定的筹资账户,而是通过自然人账户和pos机筹资。该组织通过微信公众号、公司应用程序和其他形式宣传基金产品,特别是未注册的基金产品。通过在许多地方设立分支机构、招聘大量客户经理进行营销和发行宣传传单,所谓的“私募基金”业务得到了极大的拓展,投资者得到的承诺是每月、每季度或每半年返还最低收入和固定收入。年回报率通常约为12%,商定的收入将随投资额而变化。该机构因涉嫌非法集资已被监管部门采取行政监管措施,并移送公安机关进一步处置。

据说私募基金和非法集资只有一步之遥,但经过仔细分析,二者有明显的区别。非法集资的伪私募往往具有未登记备案、公开公示、向不明对象集资、资本保全和收入保护等明显特征。投资者需要能够“看透火”,清楚规则,认识风险,分清真假,不参与,敢于曝光。

首先,它是否低于投资门槛。《私募股权基金监督管理暂行办法》明确规定,“私募股权基金应当向合格投资者募集,单只私募股权基金的投资额不得低于100万元”。投资者应坚决拒绝低于此限额出售的所谓私募股权基金。

第二,是否公开发行。私募基金只能从特定目标筹集,不得公开宣布、宣传或推广到未指明的目标。如果机构采用上述方式或其他方式向公众宣传和推广基金产品,投资者应高度警惕。

三、是否承诺保本保利。任何投资都是有风险的。私募基金经理和私募基金销售机构向投资者承诺本金不会损失或最低收入会得到保证,这与私募投资基金的性质不同。"天上不会有馅饼。"投资者应该冷静地分析“高回报”的投资项目,以避免被欺骗。

四、是否注册。私募基金管理人及其基金产品应当在基金行业协会注册。投资者可通过基金行业协会官方网站查询私募基金及其管理机构的信息。私募基金管理人及其未注册的基金产品应当坚决远离。(中国证监会投稿)证券日报

(责任编辑:张明江)

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